致力于爲“小微企業融資難”提供解決方案

HOLY荷勒與大數金融攜手合作,打造全新的金融借貸系統體系,重塑服務體驗。隨著國家鼓勵創業的政策興起,越來越多的年輕人投身于創業熱潮中,大批小微企業出現。小微企業因剛剛起步,很多業務流程和管理還不規範,缺乏盈利模式和利潤,導致申請銀行貸款困難重重。

大數金融是國內先進的金融科技公司、第三代小微貸款技術的引領者,致力于打造數據驅動的風險管理平台,賦予銀行叠代升級的信貸能力,踐行普惠金融。

第三代小微貸款技術,以數據驅動的風控技術爲核心,結合了領先的信貸工廠模式,對于獲客審查審批、貸後管理等信貸全流程進行了突破性的改變,實現了風險于規模的雙重效應。

大數金融已在深圳、廣州、北京等31個城市設有分公司,和北京銀行、廊坊銀行、廣東華興銀行等近46家銀行機構達成戰略合作,幫助超過15萬名草根級小微業主獲得正規金融機構價格合理的貸款。在這種大環境的影響下,一些小微企業貸款平台應運而生。

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系統全新改版,面對更多挑戰

爲了順應時代發展與用戶群體的需求,大數金融對其後台系統以及手機端APP進行了全新的改版,但在改版完成後的內部試運行階段中,卻發現了許多之前沒有預想過的問題,得到的反饋並不友好,致使新系統在上線前面臨不小的挑戰。

荷勒了解了客戶目標和用戶需求,通過工作坊,共同頭腦風暴,定義全新借貸服務體驗。

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十幾個不同部門,100多人次測試

大數金融的後台系統與手機端APP系統分別對應著兩個不同的用戶群體,後台系統對應著的是大數金融的工作人員,他們已經有了前一版後台系統的工作經驗,所以對于內容與操作流程相差不大的新版本後台的可操作性上,並沒有什麽障礙,更多的問題是集中在頁面舒適度、整體流程不合理處以及影響工作效率的一些操作體驗上。而APP的用戶則是有貸款需求的一群人,年齡比較大,對于小微貸款以及APP的操作體驗遠沒有年輕人熟悉與敏銳,且對于自己的使用體驗並沒有清晰的說法,雖然說不出不方便的地方,但是卻會潛移默化地影響到使用的效率,甚至影響到整個流程是否成功。

後台系統涉及到23個功能模塊,需要十幾個不同部門的工作人員進行審核,操作,確保每筆貸款安全性;這也給我們的測試增加了不少工作量,最終我們測試了100多人次,實地收集工作人員的反饋。

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可用性測試,探索潛在需求

可用性測試是通過觀察用戶使用産品完成典型任務,發現産品中存在的效率與滿意度等相關問題的方法。目的是發現産品中存在的可用性問題,收集定性和定量數據幫助産品改進,並確定目標用戶對産品的滿意度。

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在對大數金融後台系統與APP進行流程的體驗與分析後,我們決定用可用性測試方法對大數金融進行系統的調研,旨在能更好地探索用戶真正的需求與痛點,更好地分析新版本使用上的困難,達到版本的優化與再升級。

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全局規劃,尋求用戶體驗最優解

收集完用戶的數據後,爲了更加針對性地找出可優化點,我們將所有問題點分爲三大類別,分別是視覺層面的問題、使用層面的問題與技術方面的問題,從這三個問題出發,對用戶的反饋進行整理,將用戶需求與痛點更好地暴露出來,方便對症下藥,找出最佳的優化方法。經過充分的調研與分析,我們對用戶真正的需求已有大概的方向,在重新規劃大數金融後台系統與APP時,經過之前對三大層面問題的剖析,重新梳理系統的使用路徑與使用方式,使界面的交互體驗能最大可能接近用戶心中所想,界面視覺上則提出了統一的方向與規範,爲後續的版本調整規劃好了全局,指明了道路。

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成長與前行

40年間,依托強勁實體經濟和良好金融生態,深圳在全球金融中心指數中的位次不斷提升。近年來深圳市更湧現出一批諸如微衆銀行、大數金融、樂信集團等優秀的金融科技企業,通過創新金融工具進一步夯實深圳金融業服務小微實體經濟、發展普惠金融的結構層次與能力體系。作爲中國第三代小微貸款技術的開創者,大數金融的整個技術體系正是建立在一套創新的技術方法論之上。大數金融創新的小微貸款技術以數據驅動的風控技術爲核心,依靠客觀數據和風險模型進行風險控制,有效地幫助了銀行破解小微融資難這一世界性難題。大數金融CEO柳博此前接受深圳商報采訪時直言:“改革開放賦予了深圳創新的基因,這種基因深深體現在政府的社會治理觀念之中,並深刻融入了深圳企業的血液裏。我們選擇在深圳前海啓航,正是因爲深圳是一座鼓勵創新、鼓勵試錯的城市。我之前多次說過,在深圳創業,是一種幸福。”相信未來隨著科技的發展,在深圳這個充滿創新與活力的城市,大數金融能更好地發揮行業優勢,以用戶爲中心,打造更出色的服務體驗。

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